¿Qué es una Sociedad Financiera de objeto Múltiple (SOFOM)?
Es una entidad financiera que se dedica al otorgamiento de crédito al público de diversos sectores, así como a la realización de operaciones de arrendamiento financiero y factoraje financiero.
Cuenta con una autorización y/o registro vigente ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros. El financiamiento que se obtiene por medio de una SOFOM tiene como principales características la facilidad del trámite y la sencillez de sus requisitos.
Beneficios de una sociedad Financiera de objeto múltiple
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Fondos de Gobierno: Dinero de otros trabajando para ti.
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Fiscales: Menor retención de ISR; No causa IVA por préstamos a personas morales y personas físicas con actividad empresarial y de arrendamiento.
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Civiles: Arrendamientos y factorajes financieros con carácter de título ejecutivo que podrá ser cobrado por la vía ejecutivo mercantil.
Entregables:
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Elaboración, registro y oficio de nombre reservado ante la UBVA.
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Manual de cumplimiento.
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Manual de enfoque basado en riesgos.
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Registro de contrato ante circulo de crédito.
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Permiso de la CONDUSEF para operar.
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Permiso de la CNBV para operar.
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Registro en todos los portales ante la autoridad, SCPADI, SIPRES,RECA,RECO, REUNE, UNE, IFIT, SIPRES, REDECO, SITI.
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Diseño de la UNE.
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Material del programa anual de capacitación en materia de PLD/FT.
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Listado de PERSONAS BLOQUEADAS.
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Propuestas de sistemas automatizados, dependiendo de la operación de la SOFOM.
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Diseño de EEFF para posterior bajar fondos.
Venta de SOFOM lista para operar
En venta una SOFOM, ENR de reciente creación lista para operar en conformidad con todos los requisitos regulatorios ante las autoridades pertinentes para su operación.
Cuenta con una autorización y/o registro vigente ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Crea tu SOFOM: Modelo de procesos de SOFOM