Cumplimiento
Regulatorio
Asesoría Mensual para el Cumplimiento Regulatorio
La Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Entidad No Regulada (SOFOM, ENR) está obligada por ley a reportar su cartera, comisiones, contratos, las transacciones de operaciones relevantes, inusuales, entre otros.
Se tienen distintas obligaciones:
-LEY GENERAL DE ORGANIZACIONES Y ACTIVIDADES AUXILIARES DEL CRÉDITO.
-LEY DE PROTECCIÓN Y DEFENSA AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS
-LEY PARA LA TRANSPARENCIA Y ORDENAMIENTO DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS.
-LEY DE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
La CNBV y la Condusef mantienen una estrecha relación y comunicación que les permite conocer cualquier situación específica en alguna entidad, además de coordinarse para asegurar que los intereses de los usuarios del sistema financiero prevalezcan.
UNIDAD CURE apoya a las entidades con las actividades obligatorias para dar cumplimiento en tiempo y forma, entre los cuales se desarrollan las siguientes funciones.-
SIPRES
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Reportes mensuales.
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Asesoría y registro de cambios de escrituras, domicilios, funcionarios, datos de la entidad y oficios que haya que enviar.
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Carga trimestral de información nueva.
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Información de las Sociedades de Información Crediticia.
REUNE
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Reportes mensuales y trimestrales.
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Actualización de la UNE.
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Descarga de anuncio UNE conforme a la Ley.
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Gestión de reclamaciones que puedan surgir.
Cumplimiento
Regulatorio
REDECO
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Registro de Despachos de Cobranza.
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Envío de Reporte mensual.
RECA
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Ingreso y actualización de contratos
RECO
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Registro de cartera por producto.
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Registro de comisiones de nuevos productos.
IFIT
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•Registro de Fichas Técnicas
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•Registro y diseño de Programas de Educación Financiera.
REUS
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Medios Publicitarios.
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Usuarios que no quieren ser molestados.
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Actividades Publicitarias.
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Trámite para obtener Base REUS.
SINE Y SIGE
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Tramite para registro y asesoría de portal de SIGE y SINE(Sistema de gestión electrónica de quejas y notificaciones electrónicas).
CONAMER publica dictamen preliminar de requerimiento simplificado regulatorio para las entidades, para el mes de AGOSTO se estará publicando la ley.
CICI Y CIC
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Tramite y asesoría para registro de clave de identidad CONDUSEF institucional (CICI), Clave de identidad CONDUSEF (CIC).
PUR.- Portal único de registros
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Registro de formularios.
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Carga de documentos.
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Reportes mensuales.
CNBV:
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Integración y cambios en el Comité de Comunicación y Control.
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Integración y cambios Oficial de Cumplimiento.
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Reportes de Operaciones Relevantes.
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Reportes de Operaciones Inusuales.
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Reportes de Operaciones Internas Preocupantes.
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Reportes de Operaciones de 24 Horas.
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Asesoría en la dictaminación de operaciones complejas.
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Los cambios en la información respecto la identidad de la persona o grupo de personas que ejerzan el control en la Sociedad.
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La transmisión de cualquiera de sus acciones por más del dos por ciento de su capital social pagado.
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Carga del informe de auditoría y respuesta del cuestionario de la auditoria.
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Envió de manual de políticas de identificación y conocimiento de clientes y usuarios y los criterios, medidas y procedimientos internos que se adoptaran para dar cumplimiento a las Disposiciones de carácter general aplicables
SERVICIOS ADICIONALES INCLUIDOS:
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Asesoría para contratar el software que cumpla con los requerimientos de la entidad y la autoridad.
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Asesoría para contratar el SIC´S de acuerdo al producto financiero de la entidad.
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Asesoría para abrir cuenta Bancaria.
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Asesoría para contratar servicios adicionales que requiera la entidad para el mejor funcionamiento.
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Cuestionario de operatividad: Hacemos de su conocimiento que, con fundamento en los artículos 51-A, 57, párrafo sexto, y 87-B, párrafo octavo, de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC), y el artículo 5, último párrafo, de la Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, así como el artículo 19, fracción X, del Reglamento Interior de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, le será aplicado un cuestionario de operatividad, que tiene como objetivo recabar mayor información relativa a las actividades y operaciones que se realizan en su sector.
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Cuestionario de Percepción de Riesgos 2022; Unidad de Inteligencia Financiera solicita información de los Sujetos Supervisados para la elaboración de la Evaluación Nacional de Riesgos de 2023, será aplicado un Cuestionario de Percepción de Riesgos 2022, que tiene como objetivo recabar mayor información relativa a las actividades y operaciones que se realizan en su sector.
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Elaboración de actualización del manual de cumplimiento de acuerdo a nuevas disposiciones.
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Asesoría para la Metodología de Evaluación de Riesgos.
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Asesoría para el cumplimiento con el portal SCPADI.
Tramite Módulo de Atención Electrónica (MAE).
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Acceso al sistema MAE.
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Registro de comisiones ante BANXICO.
Te dejamos un calendario de obligaciones para SOFOM ENR, sigues en para recordarte cada día tus obligaciones mínimas ante CONDUSEF y CNBV. Página que te Alerta cuando es fecha límite de obligaciones para SOFOM ENR | Facebook
No esperes a que te llega una multa para iniciar con tus obligaciones.
